8操作风险状况：公司由于内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事件造成的影响分析

　　9其它风险状况：其他风险的影响分析

　　10信用风险管理：一般准备、专项准备的计提方法和统计方法；抵押品确认的主要原则及内部确定的抵押品及贷款本金之比；有关保证贷款管理原则

　　11市场风险管理：公司市场风险管理策略

　　12操作风险管理：公司操作风险控制系统及风险管理策略

　　13其它风险管理：公司应对其它风险的策略

　　附件二：

　　年度报告摘要内容与格式

　　一、重要提示

　　公司应在年度报告摘要显要位置刊登如下(不限于)重要提示：

　　本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　如个别董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议的，应当声明：xx董事无法保证本报告内容的真实性、准确性和完整性，理由是：……，请客户及相关利益人特别关注。如有董事未出席董事会，应当单独列示其姓名。

　　建立独立董事制度的公司，独立董事应就年度报告内容的真实性、准确性、完整性发表意见，并单独列示。

　　如果执行审计的会计师事务所对公司出具了有解释性说明、保留意见、拒绝表示意见或否定意见的审计报告，重要提示中应增加以下陈述：

　　xx会计师事务所为本公司出具了有解释性说明(或保留意见、拒绝表示意见、否定意见)的审计报告，本公司董事会对相关事项亦有详细说明，请客户及相关利益人注意阅读。

　　公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)应当声明：保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

　　二、公司概况

　　(一)公司简介

　　公司的法定中、英文名称及缩写，法定代表人，注册地址及其邮政编码，公司国际互联网网址、电子信箱，公司负责信息披露事务人的姓名、联系电话、传真、电子信箱，公司选定的信息披露报纸名称，公司年度报告备置地点，公司聘请的会计师事务所、律师事务所名称及住所等。

　　(二)组织结构(或以图形表示)

　　三、公司治理结构

　　(一)股东和股东(大)会

　　报告期末股东总数，持有本公司10%以上(含10%)股份(或出资比例)的股东名称、持股情况及其法人代表等。若股东之间存在关联关系，应予以说明。

　　公司第一大股东的主要股东的名称、出资(持股)比例、法人代表等。